Servicii
Serviciile StrategyWise sunt concepute pentru familii care gândesc în decenii, nu în trimestre.
Structurarea patrimoniului nu înseamnă doar redactarea unui testament sau deschiderea unui cont bancar separat. Înseamnă o arhitectură juridică și fiscală gândită să reziste schimbărilor legislative, conflictelor familiale și fluctuațiilor economice. La StrategyWise, procesul începe cu un audit complet al activelor — imobile, participații societare, conturi, active digitale, opere de artă — urmat de o sesiune de strategie în care identificăm vulnerabilitățile și propunem mecanisme de protecție. Implementarea se face etapizat, cu documente clare și explicații pe înțelesul fiecărui membru al familiei. Monitorizăm structura annual și o ajustăm la orice schimbare semnificativă din viața clientului sau din legislație.
Fiecare serviciu este disponibil independent sau ca parte a unui mandat integrat de gestiune succesorală.
Constituim trusturi private conform dreptului român și internațional, cu desemnarea clară a constituitorului, administratorului și beneficiarilor. Structura asigură că activele rămân protejate de creditori, litigii și decizii impulsive, transferând controlul conform voinței dumneavoastră exprimate în documentul de trust.
Elaborăm un plan succesoral complet care include testament olograf și autentic, pact de familie, donații structurate și clauze de preemțiune. Coordonăm cu notarul public, cu avocatul fiscal și, dacă este necesar, cu corespondentul internațional pentru a asigura coerența între jurisdicții.
Acționăm exclusiv în interesul clientului, fără comisioane din produse financiare sau asigurări. Analizăm propunerile primite de la bănci, fonduri de investiții sau alți consultanți și oferim o opinie obiectivă, în scris, cu argumente juridice și fiscale clare.
Coordonăm rețeaua de parteneri din Austria, Germania, Italia și Marea Britanie pentru clienții cu active sau membri de familie rezidenți în aceste jurisdicții. Elaborăm structuri care evită conflictele de legi și reduc sarcina fiscală globală a familiei în mod legal și transparent.
Răspunsuri directe la nelămuririle pe care le auzim cel mai des de la potențialii clienți.
Testamentul este un instrument necesar, dar insuficient. El se activează post-mortem, nu protejează activele în timpul vieții și nu poate preveni blocajele succesorale care durează ani în instanță. O structură completă — trust, pact de familie, donații etapizate — funcționează pe tot parcursul vieții și reduce semnificativ riscul de litigii.
Un dosar standard, cu active în România, durează între patru și opt luni de la auditul inițial până la implementarea completă. Dosarele cu active în mai multe jurisdicții sau cu structuri societare complexe pot necesita 12–18 luni. Termenele depind și de disponibilitatea membrilor familiei de a participa la sesiunile de strategie.
Practic orice activ poate fi transferat în trust: imobile, participații la societăți, conturi bancare, portofolii de investiții, opere de artă, vehicule de colecție și active digitale. Fiecare categorie are particularități juridice și fiscale pe care le explicăm înainte de luarea oricărei decizii.
Da. Mulți dintre clienții noștri sunt antreprenori care dețin afaceri de familie — restaurante, hoteluri, firme de construcții — și doresc să separe patrimoniul personal de cel al societății și să asigure continuitatea afacerii după pensionare sau în caz de incapacitate. Elaborăm mecanisme de succesiune la conducere și la acționariat.
Nu oferim servicii de evaziune fiscală, nu structurăm active de proveniență neclară și nu ne asumăm mandate în care clientul refuză să divulge structura reală de proprietate. De asemenea, nu oferim servicii de administrare discreționară a investițiilor — nu gestionăm portofolii de acțiuni sau fonduri.
„Credeam că un testament bine redactat este suficient. StrategyWise mi-au arătat că aveam șase proprietăți și trei societăți fără nicio legătură juridică între ele — un dezastru succesoral în devenire. Structura implementată în 2022 ne-a salvat de un litigiu care ar fi blocat activele trei ani.”
Elena V., medic stomatolog, Cluj-Napoca
Consultanții noștri evaluează situația dumneavoastră în cadrul unei întâlniri confidențiale, fără obligații.
Solicitați o întâlnire